O fundo de investimento imobiliário (FII) HSML11 pode ser uma boa porta de entrada para o investidor que quer se aventurar no mercado de imóveis sem maiores riscos? Aprenda a ler o volume de negócios para ver se os big players estão apostando nesse ativo
O fundo de investimento imobiliário HSML11 é um FII que coloca seus recursos em shopping centers, portanto é um fundo que se classifica como “fundo tijolo”. Você já quis ser dono não de um, mas de vários shopping centers (pelo menos de uma pequena fração de cada um deles)? Então esse fundo é pra você. É uma excelente forma de começar a investir no mercado imobiliário, sem os riscos e as dificuldades de comprar um imóvel por conta própria. Mas será que esse é o momento de comprar cotas desse FII?
Por isso, além de falarmos do fundo de investimento imobiliário HSML11, vamos apresentar o método Raio X Preditivo, que pode ajudar você na decisão pela compra ou não desse ativo. Não só isso, encontrar o melhor momento para entrar e para sair do investimento baseando-se no comportamento dos big players, através da leitura do volume de negócios.
- O que é um fundo de investimento imobiliário (FII)?
- O que é o fundo de investimento imobiliário (FII) HSML11?
- FII HSML11: onde e como é negociado
- Formas de ganhar com o fundo de investimento imobiliário HSML11
- Investir ou não investir no FII HSML11: que decisão tomar?
- Ficou interessado no FII HSML11? Veja os custos e taxas pra começar
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar com o FII HSML11
- Como faço pra comprar FII HSML11?
- Conclusão sobre o fundo de investimento imobiliário FII HSML11
1. O QUE É UM FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO
Também conhecido como FII, Fundo de Investimento Imobiliário (FII) é a modalidade em que você pode investir de várias maneiras em uma ou mais áreas do mercado imobiliário. Há opções como imóveis físicos, títulos de crédito (CRI, LCI, LH e outros) e ainda as cotas de outros fundos imobiliários (fundos de fundos).
Se você planeja comprar um imóvel com foco em investimento, vale a pena conferir as vantagens dos FIIs frente a essa opção.
Há muito interesse dos investidores de FIIs para ter um rendimento mensal, vindo dos juros dos títulos ou dos aluguéis dos imóveis que fazem parte do portfólio.
E também, o investidor poderá lucrar, recebendo rendimentos, com a venda dos imóveis ou dos títulos ou das cotas de outros fundos por parte da administradora (interessante lembrar que se o FII investe em outros fundos, esses fundos por sua vez, pagam rendimentos ao seu FII).
Vantagens entre comprar um imóvel para investir e comprar um FII
Já que o assunto é investimento em imóveis, inevitável fazer uma comparação entre a aquisição autônoma deles fisicamente e cotas de FII. Certamente quando você se aprofundar na análise desse tipo de ativo vai perceber que as possibilidades são variadas e mais atrativas que a compra do imóvel de fato. Comprar e manter um imóvel demanda tempo, pode ter um custo de manutenção maior do que você imaginava, é burocrático, sem contar com as obrigações tributárias, e infelizmente, você corre o risco de ter que lidar com a inadimplência. Outro fator que de certa maneira restringe suas intenções como investidor: imóveis são caros e você terá que ‘colocar’ de uma vez só grande parte do seu dinheiro, e uma vez colocado não poderá contar tão cedo com o montante.
Podemos dizer que o preço das cotas de FII é uma vantagem interessante. Você consegue comprá-las por mais ou menos R$ 100,00 cada, e o preço pode variar dependendo do ativo. É uma boa opção de investimento se você quer correr menos risco ou não quer comprometer tanto seu capital. Considere os prós e contras na hora de investir, e para muitos a aquisição de um imóvel pode ter motivos pessoais, como a vontade de comprar por razões emocionais, por exemplo. Mas lembre-se que se houver a necessidade de reaver o dinheiro investido, ou simplesmente quiser vender o imóvel, isso pode demorar e pode não alcançar o valor que você gostaria.
Ainda sobre venda, em FIIs você pode lucrar nas negociações e há vantagem de ter liquidez, ao contrário do imóvel. Você pode comprar o FII a um preço mais baixo e vender a um preço mais alto. E as cotas são negociadas na bolsa do mesmo jeito que as ações das empresas de capital aberto. Você pode vender as cotas quando quiser, podendo ter o dinheiro disponível imediatamente na conta da corretora.
Mais uma vantagem dos FIIs é que a parte burocrática é de responsabilidade da administradora do fundo. Logo, você não apita nada na gestão e na administração dos imóveis.
Aplicar seu dinheiro em FII significa investir em renda variável, portanto é importante ter cautela ao decidir pela compra, pois as cotas podem desvalorizar. É fundamental que você aprenda a observar as particularidades desses ativos. Utilizando uma metodologia que analisa, entre outros fatores, comportamento dos investidores institucionais (big players) que só entram em operações que possam render muito no futuro. O Raio X Preditivo é especialista na leitura do cenário de mercado em que esses investidores atuam.
Tipos de FII (Fundo de Investimento Imobiliário)
O HSML11 é um fundo do tipo tijolo, investindo sobretudo em títulos de crédito do mercado imobiliário.
Veja quais são os tipos de FII:
- Fundos de renda: os gestores compram ou constroem os imóveis que serão alugados (shoppings, lajes corporativas, galpões logísticos, hospitais, escolas, universidades, hotéis, residenciais e até cemitérios! E cada um desses é uma divisão em outras subcategorias). Diversos fundos de renda também se enquadram no tipo chamado de “fundo tijolo”.
- Fundos de compra e venda: são FIIs que visam a compra de imóveis quando estão baratos e a venda quando valorizam. Por esse motivo, são considerados mais arriscados, porém, caso ocorram ganhos, eles são expressivos.
- Fundos de desenvolvimento: são fundos que partem da compra de terrenos para a futura construção de grandes empreendimentos, porém dado os riscos de embargo de obras e outras eventualidades também são considerados de maior risco.
- Fundos de recebíveis imobiliários ou “fundos de papel”: este se parece mais com um fundo de renda fixa, pois se baseia em Certificados de Recebíveis Imobiliários. É como se o investidor estivesse emprestando dinheiro ao mercado imobiliário, para, ao final, receber o dinheiro de volta com juros.
- Fundos de fundos: os fundos de fundos, como o nome indica, são um mix de diversos outros fundos imobiliários e são uma forma de diversificar investindo em apenas um ativo.
- Fundos tijolo: eles se misturam ao conceito de fundos de renda, pois, como o nome indica, se referem a imóveis propriamente ditos. Tem por objetivo o recebimento de aluguel e a valorização dos imóveis e, por consequência, das cotas individualmente.
- Fundos híbridos: fundos que misturam todas essas categorias, apresentando uma grande flexibilidade de diversificação.
2. O QUE É O FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (FII) HSML11
HSML11 (HSI Malls) é do tipo tijolo e investe em shoppings centers. Portanto, trata-se de um FII que investe em imóveis físicos. Sua rentabilidade é oriunda da compra ou construção para gerar aluguéis ou também ganhar com a venda dos imóveis. Sua gestão é ativa e é constituído como condomínio fechado. Seu prazo de duração é indeterminado.
O HSML11 foi constituído em fevereiro de 2019. Seu investimento é de, no mínimo, 67% do seu patrimônio líquido diretamente em imóveis ou direitos reais sobre imóveis prontos provenientes do segmento de shoppings centers. Os 33% restantes podem ser dedicados a outros ativos listados em seu regulamento.
O HSML11 deverá distribuir os lucros a seus cotistas, conforme o percentual definido na legislação e regulamentação aplicável, apurados segundo o regime de caixa, mensalmente, até o 5º dia útil do mês posterior ao do recebimento dos recursos pelo fundo.
Quem é o administrador do Fundo de Investimento Imobiliário (FII) HSML11
O HSML11 é administrado pelo Santander Securities Services Brasil Dtvm S.A.
Portfólio do HSML11
Lembre-se de que o portfólio de um fundo de gestão ativa costuma mudar ao longo do tempo, então procure sempre se atualizar dos imóveis que estão sob a guarda do FII. Além disso, vale a pena visitar os imóveis nem que seja pelo Google Maps. Não deixe de conferir a taxa de ocupação e de inadimplência. Essas informações estão sempre nos documentos fornecidos periodicamente pela administradora. Acima de tudo, acompanhe o volume de negociações e sua influência sobre o preço através da metodologia do Raio X Preditivo:
- SHOPPING GRANJA VIANNA
Endereço: Km 23,5 da Rod. Raposo Tavares
Bairro: Lageadinho
Cidade: Cotia – SP
Área Bruta Locável: 15.491,76 m2
- SHOPPING METRÔ TUCURUVI
Endereço: R. Paranabi, 218-224
Bairro: Tucuruvi
Cidade: São Paulo – SP
Área Bruta Locável: 32.998,00 m2
- SHOPPING PÁTIO MACEIÓ
Endereço: Av. Menino Marcelo, 3800
Bairro: Cidade Universitária
Cidade: Maceió – AL
Área Bruta Locável: 41.244,00 m2
- SUPERSHOPPING OSASCO
Endereço: Av. dos Autonomistas, 1828
Bairro: Industrial Autonomistas
Cidade: Osasco – SP
Área Bruta Locável: 10.390,13 m2
- VIA VERDE SHOPPING
Endereço: Estr. da Floresta, 2320
Bairro: Floresta Sul
Cidade: Rio Branco – AC
Área Bruta Locável: 27.284,14 m2
3. FII HSML11: ONDE E COMO É NEGOCIADO
Fundos Imobiliários são uma ótima porta de entrada para investir em imóveis e são muito mais simples, tanto para comprar como para acompanhar a rentabilidade.
Quem toma conta dos fundos são administradoras especializadas, inclusive escolhem os imóveis que farão parte deles. Isso diminui o risco de você investir em um imóvel pouco favorável, o que pode acontecer se você escolher e comprar um imóvel sozinho.
E você compra os FIIs direto na bolsa de valores, rápido e sem complicações.
Antes de partir para bolsa, saiba que esse é o ambiente mais forte e competitivo do mercado financeiro, graças aos investidores institucionais, os big players.
Esses investidores aproveitam o momento de desespero de muitos que vendem os ativos numa queda do preço, que é quando há liquidez, e então se posicionam para comprar grandes quantias. E são eles que vendem quando muitos estão na euforia da compra.
Munidos de alta tecnologia, vantagens financeiras e uma equipe de analistas e gestores experientes, os big players estão sempre prontos para tirar dinheiro do mercado.
Por esses e outros motivos, recomendamos ficar de olho na atuação desses investidores institucionais. No Raio X Preditivo, fazemos isso acompanhando o volume, visando encontrar regiões em que os big players imaginam ser vantajosas para operar.
4. FORMAS DE GANHAR COM O FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO HSML11
Veja duas das várias maneiras de se ganhar dinheiro com FIIs como o HSML11:
Trade com HSML11
Seja de FII ou outros ativos negociáveis na bolsa, trades são as operações de compra e venda do ativo, ou seja, podemos comprar com a intenção de vender assim que o ativo valoriza num curto ou médio prazo. É justamente o prazo que determina o tipo do trade: day trade são operações que começam e terminam no mesmo dia; swing trade são operações com mais de dois dias; ou position trade que são as operações de mais de duas semanas. E também é possível vender os ativos sem tê-los, quando acharmos que o preço vai cair. Isso se chama venda descoberta, que nada mais é do que alugar ativos, que são vendidos e tão logo caiam são recomprados por um preço menor. A operação finaliza quando o trader devolve os ativos ao investidor original, paga o aluguel e fica com o valor que sobra, que é o lucro. Porém se os ativos subirem, o trader vai ficar no prejuízo.
Ganhar dividendos com HSML11
Além do interesse no mercado imobiliário, muitos investidores têm FIIs na carteira de olho nos rendimentos. No caso dos FIIs, os rendimentos vêm dos aluguéis dos imóveis ou dos juros dos títulos, o que faz desse tipo de investimento uma forma de acumular dinheiro, para comprar mais ativos quando os preços caírem ou para somente ter uma fonte de renda mensal, como se o investidor usasse a bolsa como uma “poupança”.
5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR NO FII HSML11: QUAL DECISÃO TOMAR?
Do ponto de vista da maioria dos iniciantes no mercado financeiro, investir significa colocar um dinheiro parado em outro lugar para que ele passe a valer mais.
Motivo de dúvida de muitos investidores é onde colocar seu capital e por quanto tempo. Vejo que a melhor resposta é: o investidor que busca conhecimento entende que o melhor retorno vem do longo prazo.
Quando se trata de FII, falamos de um ativo de renda variável, negociado na bolsa, e quanto mais tempo fica investido lá, menos certeza a gente tem do que vai acontecer com ele.
Prever o futuro do mercado já não é fácil lendo as notícias porque o cenário nacional e internacional pode mudar do dia pra noite. O que dificulta ainda mais é adivinhar os passos dos grandes investidores. Esses players podem movimentar quantias tão grandes de dinheiro fazendo o preço oscilar muito em questão de segundos, usando recursos de tecnologia bem acima da média e informações com alto nível de importância.
Por esses e outros motivos, sugerimos que tome as decisões baseadas no comportamento desses participantes institucionais. Os conceitos e ferramentas do Raio X Preditivo são ideais para que você encontre as condições na tomada de decisão, através da análise de volume, que pode mostrar a atuação dos big players.
6. FICOU INTERESSADO NO FII HSML11? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PRA COMEÇAR
- Taxas da corretora: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda adotam essa prática. É uma taxa cobrada a cada operação de compra e venda de ativos
- Taxas da bolsa: a bolsa de valores cobra pequenas taxas sobre o valor envolvido na transação para efetivar, registrar e efetuar outras atividades necessárias para que as compras e vendas aconteçam
- ISS: o imposto sobre serviços incide sobre a taxa de corretagem caso ela exista
- Imposto de renda sobre os rendimentos mensais: isentos para pessoas físicas
- Imposto de renda sobre a venda com lucro: 20% em operações sobre o lucro (não há diferenciação entre operações normais e day trade). A exemplo de ações, é possível descontar os prejuízos anteriores dos lucros atuais
Taxas do FII HSML11
As taxas do fundo são de 1,30% ao ano sobre valor de mercado sendo:
- Administração: entre 0,10 e 0,20% ao ano dependendo do valor de mercado do fundo com mínimo de R$ 60.000,00 mensais corrigido pelo IGPM.
- Gestão: 1,10% ao ano menos percentual da taxa de administração.
- Escrituração: 0,20% ao ano sobre valor de mercado do fundo.
- O fundo possui taxa de performance.
7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM O FII HSML11
A clássica análise técnica leva o trader a tomar decisões usando o preço como referência.
Enquanto que a Nova Análise Técnica observa a movimentação de preço, fazendo dele somente como o EFEITO. Visto que por trás de todo efeito há uma causa, podemos dizer que o volume se encaixa nessa teoria. Ele é o que impulsiona o mercado, determinando a queda ou a alta do preço. Logo, o volume é a CAUSA do que acontece com o preço.
O Raio X Preditivo traz conceitos e ferramentas voltados para a leitura do volume, apresentando a Nova Análise Técnica sistematizada.
Interpretar o volume de negócios é bem importante para nos ajudar na leitura do movimento dos grandes players, assim podemos nos antecipar.
8. COMO FAÇO PARA COMPRAR FII HSML11
A essa altura, você já deve até estar pensando em comprar algumas dessas “partes dos imóveis”, as cotas dos FIIs.
Saiba que em poucos passos isso é possível. Comece abrindo o home broker ou a plataforma de negociação, escolha um FII como o HSML11, defina a quantidade de cotas e clique em ‘comprar’.
Você fará tudo feito eletronicamente e estará livre da parte trabalhosa tão tradicional na hora de comprar um imóvel. Embora você não possa morar ou usar como bem entender as cotas que comprou, terá investido de fato no mercado financeiro.
Veja como é simples comprar o FII HSML11:
- Abra uma conta na corretora de valores de sua preferência
- Transfira o dinheiro que pretende utilizar nas negociações
- E então, escolha uma plataforma de negociação para poder abrir a ordem de compra
Fique atento às coisas simples:
Você pode estar animado com a compra do FII que está indo bem, mas isso merece atenção: iniciantes empolgados, é sinal de que a bolsa vai cair.
Normalmente, os momentos de empolgação levam os iniciantes a comprar no topo do preço, e se você não estiver preparado o suficiente tende a vender num fundo, no desespero e com prejuízo ao ver o preço cair. Mas em seguida pode ver o preço subir de novo, milagrosamente, depois que você vendeu e ficou no prejuízo.
Recomendamos que busque o conhecimento adequado antes de se aventurar. E isso você com certeza vai encontrar no treinamento Raio X Preditivo.
9. CONCLUSÃO SOBRE O FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (FII) HSML11
Claro que investir em shoppings é uma boa! Sobretudo se os imóveis forem de qualidade, estiverem bem ocupados, com perspectiva de valorizar, com baixa inadimplência. Mas vale a pena ficar de olho no comportamento institucional a fim de ver se esses participantes fortes, que nunca entram para perder, estão interessados no ativo. O HSML11, assim como qualquer outro ativo da bolsa de valores, é possível de ser analisado através do Raio X Preditivo. Assim, podemos usar o comportamento dos big players a nosso favor, entrando com eles em investimentos com boa chance de trazer os melhores resultados.